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    Für eine professionelle Vorbereitung für die Pension ist die Liquidität besonders wichtig. Das Wissen bezüglich der Liquidität beantworte besonders wichtige Fragen für unsere nächsten Schritte:
    • Wie viel Kapital steht jedes Monat frei für den Kapitalaufbau zur Verfügung?
    • Wie können wir das für die Zukunft planen?
      Klare Informationen dazu bringen Dir die Chance Deine Möglichkeiten optimal zu nutzen. Dein Geld liegt nicht unverzinst auf einem Bankkonto oder unter dem Kopfpolster sondern kann sofort gewinnbringend veranlagt werden. Am Ende kommt für Dich viel mehr heraus. Und trotzdem bleibt durch eine gute Planung genug für ein gutes tägliches Leben zur Verfügung. Dieses Beratungspaket hilft Dir, Dein privates Controlling auf professionelle Beine zu stellen. Inhalt des Beratungspaketes:
    • Persönliche Beratung per Videocall, 30min.
    • Arbeiten mit dem Haushaltsrechner
    • Nutzung des Haushaltsrechners
    • Tools, Checklisten und sorgfältig recherchierte Informationen
    • Konzept für die weitere Optimierung
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    Marktsituationen und Bank-Konditionen ändern sich ständig. Oft werden Kredite auch nicht nach den tatsächlichen Lebenszielen konzipiert. Es gibt sehr oft Verbesserungspotential! Inhalt des Beratungspaketes:
    • Persönliche Beratung per Videocall, 30min.
    • Erstkonzept für die Analyse und Optimierung
    • Tools, Checklisten und sorgfältig recherchierte Informationen
    • Konzept für die weiteren Planungsschritte
    Nach den ersten Schritten können wir Dich bei folgenden Punkten unterstützen:
    • Wirtschaftliche Analyse aktuelle Kreditsituation
    • Ermittlung des exakten Finanzierungsbedarfs
    • Erstellen des Optimierungskonzeptes nach betriebswirtschaftlichen Empfehlungen
    • Sammeln und Aufbereiten der Unterlagen für Banken
    • Finden der passenden Bank: Marktrecherche, Angebotseinholung, Konditionenvergleich, Nachverhandlung, Bestbietervorschlag
    • Generell Unterstützung gegenüber der Bank
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    Die Herausforderung ist es die in der eigenen Lebenssituation wirklich richtige Absicherung von Risiken zu finden. Was ist wirklich notwendig und was ist auch unbedingt zu empfehlen. In der Beratung gehen wir vor allem folgende Bereiche Schritt für Schritt mit Dir durch und Du erhältst konkrete Ideen für die richtige Absicherung. Welche Bereiche betrifft es?
    • Schicksalsschläge
    • Schwere Krankheit, Ableben
    • Berufsunfähigkeit
    • Pflege
    • Unfall
    • Pflege
    • Begräbnis
    • Verlust von Kapital (Insolvenzrisiko..)
    Inhalt des Beratungspaketes:
    • Persönliche Beratung per Videocall, 30min.
    • Erstkonzept für die nach Ihrem Bedarf korrekte Risikoabsicherung
    • Tools, Checklisten und sorgfältig recherchierte Informationen
    • Konzept für die weiteren Umsetzungsschritte
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    Wahrer Wohlstand ist für jeden bestimmt. Mit den Erkenntnissen aus Deinem PENSIONSFIT-Bericht und Deiner persönlichen Zielsetzungen erarbeiten wir maßgeschneidert und wissenschaftlich fundiert eine finanzielle Strategie. Und diese wird perfekt zu Dir passen. Egal mit welchem Vermögen Du beginnst, es wird Schritt für Schritt mehr. Bei der kompletten Umsetzung und der laufenden Wartung stehen wir an Deiner Seite. Das läuft und Du wirst Deine finanziellen Ziele erreichen. Ab jetzt gilt es in jedem Bereich Ihres PENSIONS-Berichtes besser als die Benchmark zu werden. Mit weniger gibst Du Dich nicht zufrieden. Inhalt des Beratungspaketes:
    • Persönliche Beratung per Videocall, 30min.
    • Tools, Checklisten und sorgfältig recherchierte Informationen
    • Konzept für die weitere Optimierung
  • Dreh- und Angelpunkt bei der Beraterwahl ist wie immer das Fachwissen. Aber welches Wissen sollte Ihr Berater haben? In dieser Checkliste findest Du eine gute Anleitung, was aus unserer Sicht, Dein Berater an Wissen und Serviceleistungen mitbringen sollte.
  • Diese Checkliste soll Dir helfen, die richtige betriebliche Altersvorsorge für Dich und Dein Unternehmen zu finden.
  • Deine Familie steht an erster Stelle und Du bringst den Großteil des Kapitals in die Familie ein? Dann ist es wichtig, dass Du Deine Familie bestmöglich finanziell absicherst falls Dir etwas zustößt. Diese Checkliste soll Dich dabei unterstützen an die wichtigsten Punkte zu denken.
  • Das privaten Leben muss sich finanziell ausgehen. Jetzt und natürlich auch später. Aus diesem Grund muss die Liquidität auch geplant werden. Wann brauchst Du wie viel Kapital? Wenn es einen zusätzlichen Kapitalaufwand braucht siehst Du das an Deiner Liquiditätskurve und kannst Dich rechtzeitig um eine Finanzierung, um mehr Einnahmen oder eine Neuorganisation der Ausgaben kümmern.
    Dazu ist es unumgänglich, genau Bescheid zu wissen, wie viel Liquidität vorhanden ist und wie viel leicht investiert werden kann! Nutze unseren Leitfaden um Dich mehr mit Deiner Liquidität auseinander zu setzen.
  • Es ist unumgänglich, dass Du Dir Deine Zukunft durch kapitalbildend Produkte sicherst. Doch das Angebot ist sehr groß und für einen Laien nicht überschaubar. Also welche Produkte sind die richtigen für Dich? Diese Übersicht gibt einen guten Überblick über alle Anlageprodukte.
  • Dieses Dokument ist für Deinen Vermögensaufbau besonders wichtig. Wir beschränken uns auf die wichtigsten Informationen. Diese solltest Du aber verinnerlichen und bei allen Investmententscheidungen berücksichtigen. Achte immer auf ein für Dich optimales Rendite-/Risiko-Verhältnis.
  • Die Berufsunfähigkeitsversicherung deckt die Erwerbsunfähigkeit ab, die durch eine schwere Krankheit, einen Unfall oder durch so genannten „Kräfteverfall“verursacht wurde. Dabei sind nicht nur körperliche Gebrechen sondern auch immer häufiger psychische Leiden als Ursachen zu nennen. Wir haben Dir eine kurze Zusammenfassung aller wichtigen Eckpunkte zusammengestellt.
  • Das Altern und alles was dazugehört verdrängen wir gerne aus unseren Köpfen. Es ist unangenehm und keiner will sich mit dem Thema auseinandersetzen. Wir empfehlen früh genug etwas für diese Zeit wegzulegen, damit Du im Ernstfall die Unterstützung bekommst, die Du Dir vorstellst und nicht Deine Familie belasten musst. Damit Du Dich optimal versichern kannst haben wir Dir hier eine Übersicht zusammengestellt.

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